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合规创造价值

2010-02-16 来源: 
基本信息·出版社:中国金融出版社 ·页码:194 页 ·出版日期:2008年06月 ·ISBN:9787504946935 ·条形码:9787504946935 ·版本:第1版 ·装帧:平装 ...
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 合规创造价值


基本信息·出版社:中国金融出版社
·页码:194 页
·出版日期:2008年06月
·ISBN:9787504946935
·条形码:9787504946935
·版本:第1版
·装帧:平装
·开本:16
·正文语种:中文

内容简介 《合规创造价值》作者郦锡文(中国建设银行股份有限公司合规部总经理)作为商业银行资深的从业人员,此次将多年的银行管理实践与工作思考付梓成册,既是对本职工作的总结与探索,也是期望给广大读者一点启发。全书收录了作者关于合规理论与实践的研究成果四十余篇,知识全面,针对性、实用性强,对广大学者和实际工作者有很高的参考价值。《合规创造价值》既可以作为商业银行合规经营的入门知识读本,也可以作为商业银行合规经营的参考资料。
作者简介 郦锡文,浙江诸暨人,出生于贵州遵义市。1982年1月毕业于湖北财经学院(现中南财经政法大学)基建财务与信用专业。自1982年2月起在中国建设银行工作。1992年获得高级经济师职称。自2005年5月起任中国建设银行股份有限公司合规部总经理至今。此前先后担任过中国建设银行总行资金计划部副主任、信用卡部主任(总经理)、山东分行副行长(党委副书记)、总行信贷风险管理部总经理、总行风险与内控委员会副主任、总行贷款牵头审批人、甘肃分行行长(党委书记)等职。自1983年起发表各种论文300余篇,多次获得中国人民银行、中国金融学会、中国建设银行、中国投资学会等颁发的优秀论文一、二,三等奖。出版《走近风险管理》、《走进建设银行》、《走向合规经营》等专著。2005年3月被推选为中国金融学会副秘书长,2005年12月起任中国投资学会常务理事、学术委员会委员。曾受聘担任中国科学院研究生院MBA导师,中南财经政法大学兼职教授。
目录
第一部分 合规价值探索
 略论建立以合规为导向的内控目标
 谨防病从口人
 合规为建设银行稳健发展护航
 合规管理任重道远
 把规则留给自己把方便让给客户
 学习《合规指引》强化合规经营
 加强商业银行合规风险管理机制建设——答《中国金融》记者问
 落实《合规指引》 改善和加强合规管理体系建设
 重视关联交易管理切实保障合规经营
 正确理解合规主动做好合规
 浅议建设银行组织机构优化与调整
 未雨绸缪防控风险
 瞻前顾后防控风险
 商业银行要增强亲善合规的社会形象
 合规至上——对厦门分行合规管理工作的调查
 合规管理锦上添花
 透析合规创造价值
 合规有道合规有益——湖北分行调研实录
 用好《合规手册》 争当合规员工
 合规文化建设是银行业实施风险为本的基础
 建设银行风险管理沿革和发展
 千万别小视合规风险

第二部分 热点问题评析
 “四马难追”
 热钱股市反洗钱
 流动性风险辨析
 资本的力量
 奇峰满园总可观——大型商业银行2006年年报筒析
 偶然中的必然——从美国“次贷”危机说开去
 繁花满园夏日红——_2007年四大银行中报评析
 美国次级按揭贷款的阴云并未消散
 风光尽显2007年——四大上市银行2007年年报综合分析
后记
……
序言 巴塞尔银行监管委员会制定的《合规与银行内部合规部门》已经发布三年了。这三年来,合规管理作为一项核心风险管理活动受到越来越多的商业银行的尊重和认同。不仅国内的大型商业银行、股份制银行都组建了内部合规管理部门,而且中国银监会还专门印发了《商业银行合规风险管理指引》的指导文件;不仅商业银行开始重视合规风险管理工作,合规管理和合规文化建设的理念还进入了证券、保险、邮政储蓄等金融机构领域。作为从国外引进的一种风险管理理念,在国内商业银行纷纷进行股份制改造和上市的大环境下,合规管理宛如进入了春天,生机盎然,大衣可为。
经过三年的实际工作,笔者在中国建设银行合规部总经理的岗位上对合规管理有了更加深切全面的体会:合规管理不仅是一项核心风险管理活动,还是一项低成本的创造价值活动。合规创造价值绝不是空洞的理论说教,而是有大量鲜活案例可以证明的经营实践。2006年8月,笔者在《走向合规经营》文集的十大论点中已经对合规创造价值进行了初步展望,当时提出了合规创造价值的六个方面或途径。包括“加强合规经营管理可以提高商业银行的声誉等无形资产价值;加强合规经营管理可以减少违规风险或因违规而被处罚的损失价值;加强合规经营管理可以增强银行的持续竞争力,创造资本增值价值;加强合规经营管理可以吸引更多优质客户,赢得新老客户的回报价值;加强合规经营管理可以保护干部员工少犯错误,激发员工奉献价值;加强合规经营管理可以减少大量案件和不良资产,提升银行股票价值”。两年过去了,上述六个方面的展望都得到了现实的验证。
文摘 略论建立以合规为导向的内控目标
2006年伊始,在中国银监会2006年工作会议上传出一个重要信息,银监会要求国内的银行业机构要建立以合规为导向的内控建设目标。这个信息对于那些正在关注2006年如何改革、引资、招股、上市,做大份额、做多回报、增强实力的商业银行来说,可能并没有引起足够的重视,或者认为这已经是老生常谈,属于人所共知的概念。但是,对于在商业银行内从事合规管理的人员来说,这个信息的意义是重大的。不仅对于已经或正在争取在资本市场上市的几大商业银行来说是一个及时的提醒,就是对于四大国有商业银行以外的其他股份制银行、城市商业银行、农村信用社等金融机构来说,也是一个明确的、富有教育意义的警示。
商业银行必须合规经营,这似乎应该是天经地义的行为准则,但是在实践中却并不尽然。不论是在四大国有商业银行,还是在其他商业银行和农村信用社,违反银行业内部或外部的规章制度,出现许多不应该出现的问题、损失、案件等情况还是屡见不鲜的。银监会网站公布的2005年银监会检查发现问题的统计资料显示,2005年发现银行系统因各类问题涉及违规金额7 100多亿元,处理各类人员数千人。其实,除了银监会等外部监管机构检查发现的问题外,银行内部各级审计、风险、合规、监察、业务部门自身检查发现的问题也不是小数字。据一家大型银行统计,该行在2005年开展的全行内部专项治理活动中,就检查出各类违规违章问题10余万起。可见,在银行体系内违规违章问题还具有严重性和普遍性,大力提倡和强调合规经营,绝不是一件可抓可不抓的小事,而是一件刻不容缓非抓好不可的大事。这或许也是银监会为什么在2006年工作报告中提出“建立以合规为导向的内控建设目标”的一个重要原因。
后记 在人生的舞台上,每个人都是一个过客。既有开幕时的气宇轩昂,也有终场前的得失相傍。在职业生涯中,每个人都是一个画匠,既会有作品成功的喜悦,也会有不尽如人意的感伤。和许许多多的普通人一样,我是不幸群体中的一个幸者,既碰上了20世纪70年代的十年“文革”内乱,也赶上了20世纪80年代开始至今的30年改革开放;既耽搁了1966一1977年12个年头的求学岁月,也搭上了1977年重新恢复高考的“头班直通车”。
从1968年作为知识青年下乡算起,在我的履历表上,整整40年工龄,既有上山下乡的青春激昂,也有部队营房的军歌嘹亮;既有政府机关的平静匆忙,也有高等学府的书声朗朗。但最难忘怀的,还是我效力建设银行27年的忠诚向往。
曾记得,在三里河财政部大楼里,与行长们的办公室隔廊相望,老同志的言传身教令我们热泪盈眶。
曾记得,在五棵松的鸡窝边,我们挥汗如雨,啪啪作响的算盘珠记录着共和国的基建预算支出账房。
曾记得,在寿松饭店的简陋办公室,我们仗笔直言,提议自筹基建资金由建设银行统一管理和存放。
曾记得,在复兴路丙12号白楼上,我们聆听朱总理“约法三章”,为保证重点建设项目而冥思苦想。
曾记得,在为华大厦的小板楼,我们为“龙的传人用龙卡”叫响神州大地、实现异地联网而东奔西忙。
曾记得,在泉城济南,我们为扭转分行财务亏损提出“七保七防”,抵御了东南亚金融危机的嚣张。
曾记得,在月坛信达大厦,我们为剥离二千七百多亿元不良贷款挑灯夜战、夜以继日地清扫战场。

(作者:bkbk938514 编辑:kind887)
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